الاستثمار في العقارات - كيف يكون من المربح الاستثمار في الشراء أو البناء
المحتويات
تعتبر استثمارات استثمار المال للحصول على دخل إضافي.شراء شقة تخطط للعيش فيها ليس استثمارًا.شراء سيارة للعمل في سيارة أجرة هو اقتناء الأصول الثابتة للعمل.فهم الفرق بين الأصل والخصوم يرتبط بالمبادئ الأساسية للاستثمار.توفر الاستثمارات العقارية الفرصة لاستثمار الأموال وكسب الدخل إما عن طريق زيادة قيمة الكائن أو عن طريق تأجير العقار.
ما المقصود بالاستثمار العقاري؟
يسمى الاستحواذ على العقارات لغرض إعادة البيع أو التأجير الاستثمار.بمعنى عام ، المسؤولية هي أي شيء يسحب الأموال من جيبك ، والأصول هي الأصل الذي يولد الدخل.عملية الاستثمار في العقارات هي خلق أصول.العقارات المربحة المشتراة قادرة على جني الأرباح لفترة طويلة.
يجب فهم الفرق بين المساهمة في البنوك والعقارات.في الحالة الأولى ، يطلب منك فقط المساهمة مالياً.في التعامل مع العقارات يتطلب الغمر الكامل في هذا الموضوع.من الناحية المثالية ، يتم استئجار الشقة المشتراة إلى مستأجر طويل الأجل أنيق ومستأجر لائق.في الحياة الحقيقية ، لا يهتم المستأجرون كثيرًا باستئجار شقة أو مكتب.نادراً ما يقوم المستأجرون المتجرون بإجراء إصلاحات على نفقتهم الخاصة.
هل يستحق الاستثمار في العقارات؟
الاستثمار في الودائع المصرفية يجلب الدخل السلبي فقط في شكل معدل فائدة سنوي.هناك ما يبرر شراء الذهب أو المعادن الثمينة مع زيادة قيمتها.الاستثمارات العقارية تولد دخلاً من خلال ارتفاع التكاليف وإيرادات الإيجارات السلبية.عند شراء العقارات ، هناك خيارات لتغيير مظهرها الأصلي لتعظيم الإيرادات.شراء شقة أو غرفة متعددة ، ويجري تجديده في العديد من شقق الاستوديو.عن طريق استئجار الشقق الفردية للإيجار ، وزيادة الدخل.[٤٣] (٤٤) الميزة الكبيرة لشركة تجارية هي أن استثماراتك ستؤتي ثمارها عاجلاً أم آجلاً.عند بيع المساكن في المباني الجديدة ، تكون فترة الاسترداد هي 1-2 سنوات ، بالنسبة للفنادق - 5-7 سنوات ، تجارية من 6 إلى 10 سنوات.الأشكال المعمارية الصغيرة تؤتي ثمارها لمدة تقل عن سنة واحدة عند التأجير.بعد ذلك ، كل الأموال التي تتلقاها تصبح دخلك ، وصافيًا من الضرائب والإصلاحات الصغيرة ، تحقق ربحًا صافًا.
إيجابيات وسلبيات
بطرق مختلفة للاستثمار مجاناالنقدية لها إيجابيات وسلبيات.ينطوي الاستثمار في العقارات على عدة طرق أو استراتيجيات لتنفيذ المشروع.بعد شراء وإصلاح كائن الاستثمار ، لفترة بحث المشتري وبيعه ، هناك فرصة لاستئجار وكسب دخل إضافي.تشمل العيوب إمكانية خفض سعر المبيعات والإيجار في أوقات الأزمات ، وكذلك الحاجة إلى تكاليف مالية إضافية للإصلاح وإعادة الإعمار.
ما نوع العقار المربح للاستثمار فيه
يعتمد اختيار الاستثمار العقاري على مواردك المالية في بداية المشروع ، والأهداف والاستراتيجية لتنفيذ خططك.مع الحد الأدنى من الاستثمار ، والنظر في استئجار شقة شهرية للإيجار اليومي.لاستئجارها ، من المنطقي شراء شقق رخيصة الثمن مكونة من غرفة نوم واحدة أو غرفتي نوم في أجزاء مختلفة من المدينة.مع وجود النقدية الكافية المتاحة ، الاستثمار في العقارات التجارية.عندما تشتري مساحات بيع بالتجزئة أو مكتبية في ملكية خاصة ، فإنك تتلقى أصولًا يمكن أن تدر دخلاً سلبيًا طويل الأجل.
الاستثمار في العقارات السكنية
يعد شراء منزل أرخص من شراء منزل.يُعد اختيار هذا الخيار للاستثمار العقاري هو الأفضل لأولئك الذين هم على دراية بوثائق المشروع وقضايا الأراضي وقوانين البناء والتصاريح وتصميم المشاريع والموافقة عليها ووثائق التقارير والإقرارات الضريبية.الاستثمار في بناء العقارات السكنية له أهمية خاصة بالنسبة للمنتجعاتالمناطق.التدفق الكبير لقضاء العطلات في الصيف يرفع أسعار المساكن بشكل كبير ويولد عوائد عالية.
تكلفة شقة في منزل بتكليف أعلى بنسبة 30-40 ٪ من تكلفتها في مرحلة البناء.هذا يثير الاهتمام في بناء المجمعات السكنية من قبل شركات البناء.يمكن للمستثمر اتخاذ هذا المسار.لدى المرفق الفرصة لشراء شقق بموجب عقود شراء وبيع أو مشاركة وحدة في البناء.يقوم مطورو ومالكي منشآت قيد الإنشاء بإنشاء صناديق استثمار مشتركة لجذب المستثمرين على نطاق واسع إلى أعمالهم أو مشاريع محددة.
الاستثمار في المباني الجديدة
يعد خيار الاستثمار في شراء الشقق في المباني الجديدة أمرًا مثيرًا للاهتمام من حيث تكاليف بدء التشغيل المنخفضة والمدفوعات الشهرية.حدد بداية مشروعك بمبلغ نقدي للدفعة المقدمة وإمكانية الدفعات الشهرية بموجب اتفاقية مشاركة الوحدة.سيسمح لك هذا باختيار خيار الشراء وموقع كائن البناء والمطور.من الأسهل للاستثمار في العقارات في بداية البناء.في كثير من الأحيان تقدم البنوك برامج جذابة مشتركة مع المطورين.
الاستثمار في العقارات التجارية
يشمل العقارات التجارية غير السكنية - الفنادق والمباني التجارية والمكاتب والبنية التحتية الصناعية والزراعية والنقل.المرحلة التالية ، بعد تحديد أهداف الاستثمار واختيار استراتيجية لتنفيذها ، هي الدراسة التي تختارهامن سوق العقارات.ينبغي أن يؤخذ في الاعتبار الطلب والطلب على الأشياء المماثلة في منطقة الاستثمار وآفاق تنميتها على مدى السنوات القليلة المقبلة وما بعدها.
الاستحواذ على الأراضي للملكية
تعتمد جاذبية الاستثمار للأرض مباشرة على الغرض المقصود منها.مع ارتفاع الطلب والأسعار ، قد يتم إعادة بيع هذه المناطق بعد فترة قصيرة مع الإيرادات.في حالة مواصلة البناء على هذه الأجزاء من الكائنات السكنية أو التجارية ، ستزداد قيمة الأرض وسيتم إدراجها في القيمة الإجمالية للكائن.النظر في شراء الأراضي الرخيصة للهدم.موقعهم ، مع الأخذ في الاعتبار إعادة تشكيل وبناء منشأة جديدة سيولد الإيرادات.
الاستثمارات في العقارات الأجنبية
لا ينبغي قصر الاستثمارات في العقارات على مكان إقامتهم.تحتاج إلى إلقاء نظرة جيدة على المناطق أو البلدان التي تفكر في القيام بأعمال تجارية فيها.شراء الأشياء الأجنبية لغرض الاستثمار والدخل ، يجب أن نفهم قوانين الملكية والضرائب في البلاد.في العديد من البلدان ، يحظر شراء الأراضي والعقارات من قبل الأجانب.ستساعد المواقع التي تقدم أعمالًا خارجية أو جاهزة في الخارج على الحصول على أكبر قدر من المعلومات حول هذه المشكلات.
Piffs العقارية
إذا كنت ترغب في الحصول على دخل سلبي من الاستثمارات العقارية ولكن لا تفهم ذلك أو لديك ما يكفي من المال لبدء مشروعك الخاص ، فكر في خيارات الاستثمارفي صناديق الاستثمار المشترك.مهمة Pifu هي تزويد المساهمين بعائدات أعلى على الودائع المصرفية.تتم إدارة الصندوق من قبل شركة إدارة تقوم أثناء تنفيذ خطتها الاستثمارية بإنشاء محفظة.في كثير من الأحيان ، يتم إنشاء صندوق مشترك لبيع شقق مطورهم الخاص من أجل الاستفادة من البيع.
الاستثمار في تأجير العقارات
تأجير العقارات هو أبسط أنواع الاستثمار وأكثرها سهولة.تتمثل المهمة في استئجار منزل بسعر أعلى من الإيجار.يتم حلها بعدة طرق.عند الاستثمار في مساكن مستأجرة شهريًا ، يمكن استئجارها يوميًا أو كل ساعة.عند استئجار عقار تجاري كامل ، يتم توليد الدخل عن طريق استئجار مكاتب منفصلة أو مستودعات أو ورش عمل أو متاجر لعدة مستأجرين وتزويدهم بخدمات إضافية.
كيفية الاستثمار في العقارات
يبدأ العمل الاستثماري بجمع المعلومات حول العقارات المقترحة.لتقليل تكلفة الشراء أو الاستئجار ، يجب أن تتعلم التمييز بين الصحافة ومواقع الإنترنت المتخصصة للمالكين والوسطاء.الخطوة التالية هي تقييم العطاءات التنافسية في القطاع المحدد.مع استئجار كل ساعة أو يوميًا ، تحتاج إلى مقارنة أسعار المنافسين وتقديم مكافآت إضافية إلى عميل محتمل من أجل جذب مستأجرين جدد إلى عملك.
لا رأس مال ناشئ
ينطوي الاستثمار على استثمار النقود.معهمغياب نطاق فرص الدخل إلى عمليات تأجير في القطاع السكني.لإنشاء رأس مال ناشئ ، تحتاج إلى استئجار شقة أو بيع الممتلكات الخاصة بك.لاستئجار أموال لاستئجار شقة مع دفع شهري.الأرباح السريعة ممكنة عن طريق تقسيمها إلى غرفتين أو ثلاث غرف منفصلة ، والتي يمكن تأجيرها يوميًا وساعة.
برأس مال منخفض
سوف يسمح رأس المال الصغير لبدء الاستثمار في العقارات مع شراء الشقق من المطورين في المراحل الأولى من البناء.إذا كانت النقود كافية لسداد الرهن العقاري الأولي للعنصر المحدد ، يمكنك شراء العقار في العقار واستئجاره.سوف تحتاج إلى المشاركة بنشاط في هذه العملية لزيادة أداء الاستثمار الخاص بك.الإيجار اليومي أو بالساعة يتطلب التواصل المستمر مع العملاء ، وتكاليف إضافية لتنظيف المباني.
أين يمكن الحصول على المال للاستثمار
من الممكن الحصول على قرض مضمون بعقار.إذا كنت تملك شقة أو منزلًا مناسبًا للبنك كضمان قرض ، فسيتم إصدار قرض لك دون بيان الدخل.يمكن بيع المنازل والمنازل الريفية والأكواخ والأراضي غير المستخدمة وتوجيه العائدات إلى قطاع الاستثمار.النظر في خيارات الرهن العقاري للوحدات السكنية منخفضة التكلفة ومنخفضة التكلفة ومنخفضة التكلفة مع احتمال تحسين المنزل والتجديد.
مراحل الاستثمار
مجموعة متنوعة من الطرقالحصول على دخل من الاستثمار العقاري لا يغير المخطط القياسي لتنظيم عملية الاستثمار.الخطوات الرئيسية في هذا الاتجاه هي:
- تحديد الأهداف قصيرة الأجل وطويلة الأجل ؛
- اختيار استراتيجية لتنفيذ خططك ؛
- تحليل السوق في المنطقة المحددة ؛
- اختيار كائن الاستثمار ؛
- إعداد وإبرام عقد شراء أو استئجار الشيء ؛
- تتضمن إدارة المشروع إصلاح أو إعادة بناء أو بيع أو بيع أي شيء ؛
- إعادة استثمار الأرباح في مشاريع جديدة.
تقييم الاستثمارات العقارية
الغرض الرئيسي من الاستثمار العقاري هو توليد الدخل.لتحديد كائن استثماري ، من الضروري تقييم فعالية المشروع.يتكون هذا التقدير من القيمة المقدرة للكائن ورصيد بنود الإيرادات والنفقات.تقدر التكلفة بثلاثة مؤشرات: التكلفة والإيرادات والمقارنة.يُظهر تقدير التكلفة تكلفة إنشاء كائن مشابه من البداية ، والإيرادات توضح إمكانية توليد مشروع ربح بمشروع استثماري ، والمقارنة ، وهو انتشار الأسعار باستخدام كائنات متشابهة.
تؤثر هذه المؤشرات بنسب متفاوتة على القيمة السوقية للاستثمار العقاري.يتوافق جزء الإنفاق مع 42 ٪ ، وجزء الإيرادات - 30 ٪ ، والجزء المقابل - 28 ٪ من التكلفة الإجمالية.للتقييم الأولي ، يوصى بتحديد كل مكون وحساب القيمة المقدرة للكائن.بالنسبة لمساحة البيع بالتجزئة ، هناك اعتماد مباشر للإيرادات على مساحة العمل الفعالة للمتجر.
كفاءة الاستثمار
الفرق بين إيرادات المشروع وتكلفة تنفيذه سيوضح فعالية الاستثمار.لتقييم هذا المؤشر ، يجب وضع خطة مشروع أعمال لعدة سنوات.تعكس هذه الخطة جميع مصاريف الشراء أو الإصلاح أو الإيجار أو البيع والضرائب والمصاريف الأخرى.يشير قسم الإيرادات إلى مقدار جميع عائدات المشروع.يجب مقارنة الأداء الناتج بخيارات الاستثمار الأخرى.للمقارنة ، يجدر حساب الدخل من المصاريف المتساوية للإيداع في برامج الودائع المصرفية لنفس الفترة.
ينبغي استكمال الطرق الحالية لحساب أداء الاستثمار بتقييمات شخصية للمستثمر.سوف نلقي نظرة فاحصة على طرق موثوقة لتحقيق الربح في هذا المجال.لا تستطيع القطاعات الأكثر شيوعًا وشعبية في هذا السوق ، وفقًا للظروف الإقليمية أو الموسمية ، تحقيق إيرادات.العقارات الاستثمارية باهظة الثمن تفقد سعرها في أوقات الأزمات الحادة ويصبح السعر مقبولاً للشراء.لا يستحق دائما القيام بعمل جيد.يجب إيجاد حلول عملية وتطبيقها.
ميزات ومصادر مخاطر الاستثمار العقاري
تتميز الاستثمارات العقارية ، مثلها مثل جميع العمليات التجارية ، بمخاطر منهجية وغير منتظمة وعرضية.تنتج المخاطر المنهجية عن طبيعة السوق والتأثير على سيولة كائنات العوامل الجماعية مثل التشريعات الضريبية ، والوضع الديموغرافي في المدينة ، والمنافسة.إلىالسمة غير النظامية تفاصيل كائنات مختلفة وميزات المناطق.تعتبر فترات الأزمات والقوة القاهرة والكوارث الطبيعية وسوء التقدير في إدارة العمليات عرضية.
مخاطر الغش في قطاع البناء شائعة.تقدم الشركات في موسكو والمدن الروسية الأخرى عقارات غير موجودة للبيع.لجذب العملاء المحتملين ، فإن المحتالين يقللون من شأن التكلفة لكل متر مربع بالروبل أو العملات الأخرى ، ويحاولوا نشر معلومات كاذبة عن الخدمات ، وتقديم شروط خاصة.وتقدم الشقق لشراء والأشياء الحقيقية ، ولكن لعدة المشترين.قد تفلس الشركات بسبب الإدارة غير المؤهلة أو التغييرات في وضع السوق.
